Catalina Jiménez

Gestión Estratégica de Riesgos y Admisión de Agentes (Rapipago) evaluación exhaustiva para la admisión de nuevos clientes/agentes, orientada a mitigar riesgos operativos, crediticios y de cumplimiento (PLA/FT).analizando la solvencia moral y financiera del prospecto.

Evaluación de Perfiles (KYC) uso de herramientas Nosis / Veraz: Evaluación del comportamiento crediticio, historial de pagos, nivel de endeudamiento y vinculaciones societarias. ANSES: Verificación de la situación previsional y validación de datos biométricos/registrales. Profile Cotejo en listas de Personas Expuestas Políticamente (PEP), sanciones internacionales y antecedentes legales.

Cumplimiento de Políticas de Riesgo de las normativas internas y marcos regulatorios vigentes.

Control Operativo y Alertas: Topes Diarios de Recaudación: Definición y monitoreo de límites transaccionales diarios por agente, ajustados según su perfil patrimonial y volumen de negocio para prevenir desvíos operativos.

Sistema de Alertas de Riesgo: Implementación de monitoreo en tiempo real para detectar comportamientos transaccionales inusuales, inconsistencias en la documentación o cambios en la situación crediticia que requieran una reevaluación inmediata del perfil.

Gestión de Riesgos: Identificación, análisis y mitigación de riesgos financieros y operativos. Diseño e implementación de sistemas de alerta temprana para la detección preventiva de contingencias.

Compliance y Normativa: Aseguramiento del cumplimiento de políticas internas de riesgo y de la legislación vigente aplicable al sector.

Auditoría y Control de Recaudación: Supervisión de movimientos de caja, ejecución de ajustes por diferencias de recaudación y gestión de transferencias de saldos para garantizar la integridad de los fondos.

Análisis Crediticio y Recupero: Evaluación de perfiles mediante bases de datos comerciales (Nosis, Arca). Definición y aumento de límites de cobro y máximos de depósito.

Gestión de Mora: Control y seguimiento exhaustivo de carteras morosas, liderando estrategias de recuperación de activos y cobro de equip

Evaluación de Riesgo Crediticio: Análisis integral de perfiles mediante herramientas de información comercial (Veraz, Nosis, Sissa, Reportes Online) y validación de bases gubernamentales (AFIP, ANSES) para garantizar la veracidad de la documentación y el cumplimiento normativo.

Validación y Verificación: Ejecución de controles de identidad, contacto telefónico de validación y cruce de datos mediante fuentes públicas (Páginas Blancas) para mitigar el riesgo de fraude.

Gestión de Productos Financieros: Asignación de límites crediticios y administración del ciclo de vida de productos como Tarjeta Shopping, Visa y Préstamos Jet.

Recupero de Mora: Gestión de cobranzas en tramos de mora temprana y tardía, liderando campañas de llamados salientes y atención de consultas entrantes para la regularización de deuda.

• Asesoramiento a potenciales clientes, alta de cuentas, planes de pago y refinanciaciones, prestamos en efectivo, créditos a comercios
• Manejo de caja: cobranzas y pagos
• Recepción de correspondencia, adhesión de comercios nuevos, llamados: verificaciones y morosos.

• Cajera: manejo de moneda extranjera, depósitos, extracciones, pagos de sueldos y jubilaciones, cheques, inversiones, cobro de servicios, operación de compra venta, recuento de autoservicio
• Servicio al cliente: asesorar a los clientes, entrega de productos bancarios, recibos de haberes, supervivencia, cierres de cuenta, recepción de correspondencia
• Cajas de seguridad, registro de ingreso y apertura de la misma.

• Envíos y pago de dinero, nacional e internacional, cobro de servicios, responsable de sucursal.

• Administrativas, cajera (manejo de valores, tarjetas, apertura, cierre, arqueo, facturación, notas de crédito y débito), organización de legajos de clientes, seguimiento de créditos y cobranzas, créditos personales y de entidades bancarias, prestamos en efectivo y tarjetas de crédito.

• Cajera, atención al cliente, venta de fichas y pago de premios.

• Cajera del sector mayorista y Servicios al cliente.