José Otávio Silvério
Resumo
Especialista em Alavancagem Financeira e Patrimonial, com sólida trajetória no mercado financeiro e comercial. Experiência em instituições bancárias, negociação consultiva, desenvolvimento de negócios, gestão de carteira de clientes e planejamento patrimonial.
Atuação focada na construção de estratégias financeiras para pessoas físicas e jurídicas, auxiliando clientes na aquisição de patrimônio, organização financeira e tomada de decisões de investimento por meio de soluções personalizadas.
Perfil analítico, orientado por metas, com facilidade em construir relacionamentos de longo prazo, identificar oportunidades de negócio e entregar resultados consistentes.
Visão geral
1
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Certification
7
7
years of professional experience
Experiência profissional
Especialista em Alavancagem Financeira e Patrimoni
TopCred Investimentos
Varginha, MG
2025.02 - atual
- Consultoria financeira especializada em planejamento patrimonial.
- Desenvolvimento de estratégias utilizando consórcios como ferramenta de aquisição de patrimônio.
- Atendimento consultivo para clientes pessoa física e jurídica.
- Gestão de carteira de clientes.
- Prospecção ativa e geração de novos negócios.
- Estruturação de planejamentos financeiros personalizados.
- Negociação comercial de alto valor.
- Acompanhamento completo do cliente durante toda a jornada.
- Superação contínua das metas comerciais.
Closer
Limborço & Gomes Advogados
Varginha, MG
2024.01 - 2024.03
- Negociação de dívidas bancárias.
- Análise contratual.
- Atendimento consultivo.
- Atualização processual.
- Apoio à equipe jurídica.
Gerente Assistente Pessoa Física e Jurídica
Banco Bradesco SA
São José dos Campos, SP
2017.02 - 2023.10
- Gestão de carteira de clientes.
- Comercialização de produtos financeiros.
- Atendimento consultivo.
- Crédito.
- Investimentos.
- Negociação.
- Relacionamento com clientes.
- Abertura de contas.
- Produtos bancários.
- Alcance de metas comerciais.
- Desenvolvimento de negócios.
Formação acadêmica
Administração
ESTÁCIO
SÃO JOSÉ DOS CAMPOSHabilidades e competências
- Planejamento Financeiro
- Consultoria Patrimonial
- Gestão de Carteira
- Negociação Consultiva
- Vendas B2B
- Vendas B2C
- Relacionamento com Clientes
- CRM
- Mercado Financeiro
- Crédito
- Consórcios
- Planejamento Patrimonial
- Inteligência Artificial aplicada às Vendas
- Excel Intermediário
Idiomas
Português
Língua materna
Inglês
Básico
Certificados
- LGPD
- Ética
- Prevenção à Lavagem de Dinheiro
- Crédito Responsável
- Atendimento ao Cliente
- Relacionamento com Clientes
- Autorregulação FEBRABAN
- Anticorrupção
- Controles Internos
- Segurança da Informação
- Vendas Hs Consórcios
- Vendas e faturamento Itaú Consórcios
Linha do tempo
Especialista em Alavancagem Financeira e Patrimoni
TopCred Investimentos
2025.02 - atual
Closer
Limborço & Gomes Advogados
2024.01 - 2024.03
Gerente Assistente Pessoa Física e Jurídica
Banco Bradesco SA
2017.02 - 2023.10
Administração
ESTÁCIO