Katiana Nascimento
São Paulo
Resumo
- Possuo sólido conhecimento em regulamentação e legislação bancária, com mais de 17 anos de experiência em Instituições Financeiras e Meios de Pagamento, lidero iniciativas estratégicas e na estruturação das áreas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, Combate ao Financiamento do Terrorismo e Compliance, com forte atuação em conformidade regulatória e aderência a padrões internacionais, como os definidos pelo GAFI/FATF. Nos últimos quatro anos, direcionei minha carreira para a estruturação de programas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLD-FT), fortalecimento da Governança Corporativa e a implementação de projetos regulatórios em fintechs de serviços financeiros. Em fevereiro de 2021, a instituição onde atuei como Gerente de Compliance e PLD obteve uma melhoria no seu grau de risco na matriz do Departamento de Supervisão de Conduta (DECON) do Banco Central. Essa avaliação positiva, foi resultado do Acompanhamento Contínuo de Conduta (ACC) do Banco Central, concedida após um episódio reputacional de grande relevância, demonstrando
- Aprimoramento nos controles e procedimentos do Programa de PLD/FTP
Visão geral
11
11
years of professional experience
6
6
years of post-secondary education
1
1
Certification
Experiência profissional
Team Lead de Compliance PLD
Cora SCD e Cora SCFI
2022.07 - 2026.01
- Liderança e atuação Hands-on na construção de controles, processos e políticas no âmbito de Compliance e PLD.
- Gestão da equipe de onboarding e monitoramento de PLD-FT, incluindo
- Acompanhamento de KPIs da área.
- Responsável pela estruturação e implementação do Programa completo de PLD-FT da Cora SCD-SCFI, atuando como membro efetivo do Comitê Executivo de PLD-FT e Prevenção a Fraudes.
- Regularização de apontamentos regulatórios com foco em PLD-FT, revisão de procedimentos e governança de políticas e manuais institucionais.
- Integrante do grupo de trabalho para a migração da licença de SCD para SCFI.
- Cultura e Treinamento: Disseminação da temática de PLD-FT e organização do 1º Evento de Compliance da Instituição.
- Liderança do projeto de internalização do sistema de monitoramento de Prevenção à Lavagem de Dinheiro/Financiamento do Terrorismo, garantindo conformidade com
- Arcabouço regulatório.
- Desenvolvimento da metodologia do score de PLD-FT (Avaliação Interna de Riscos) e do workflow de análise para os procedimentos de KYC/KYP/KYS/PST e KYE.
- Implementação do processo de due diligence internacional e de parceiros institucionais.
- Análises de investigação forense.
- Desenvolvimento de políticas e diretrizes internas vis a vis a norma.
- Estrutura de governança aos procedimentos.
- Atendimento a Entidades Reguladoras, atuação nas respostas de Súmulas e Ofícios.
Team Lead de Compliance, Controles Internos e PLD
Abastece Aí - Grupo Ultra
2021.09 - 2022.06
- Responsável pela estruturação dos Departamentos de Compliance, PLD, Controles Internos e Riscos.
- Atendimento Auditoria SOX, elaboração de planos de ação.
- Risk Assesment de Compliance e Relatórios obrigatórios.
- Implementação do Onboarding digital.
- Testes de Controles Internos.
Gerente de Compliance, Ouvidoria e Cadastro
Banco Paulista e Socopa Corretora
2018.03 - 2021.08
- Responsável pela gerência dos departamentos de Compliance, PLD, Ouvidoria, Cadastro e Ética. Revisão de todo
- Programa de PLD-FT diante do arcabouço regulatório para banco múltiplo e corretora de valores.
- Readequação de processos e controles pertinentes ao novo ambiente normativo de PLD, após processo administrativo e entrada em vigência da Circular 3978/2020.
- Implantação de sistemas de PLD e de Cadastro, análise de aceitação, monitoramento, diligência a correspondentes bancários e bancos correspondentes.
- Aprimoramento dos controles e diligências das operações de câmbio e limites operacionais.
- Líder do projeto de obtenção de licença internacional para operações de câmbio ao Irã.
- Adequação às obrigatoriedades FATCA e e-Financeira.
- Criação de Comitês Executivos, Revisão dos papéis e responsabilidades das linhas de defesa, procedimentos destinados ao Programa de Compliance e Integridade, abrangendo os pilares de Ética, Anticorrupção, Regulatório, Gestão de Riscos, PLD e Privacidade de Dados, garantindo a adesão ao marco legal, bem como apoiar a Alta Administração.
- Procedimentos de Plano de Continuidade de Negócios- Gestão de Crises, revisão dos processos de governança e fluxo de documentos institucionais.
- Implementação e Tratamento do Canal de Denúncia e condução de Investigações Internas.
- Monitoramento de indicadores-chave de desempenho (KPIs) de compliance para medir a eficácia das ações e a conformidade.
- Acompanhamento de novas regulações e consultas públicas.
Coordenadora de PLD
Banco BMG
2015.01 - 2017.11
- Responsável pela implantação do sistema de Onboarding e MSAC, desde
- Processo de homologação, parametrização, entrada em produção, acompanhamento do fluxo operacional e metodologia de matriz de risco.
- Avaliação de novos produtos e serviços.
- Gestão do sistema de comunicações ao COAF e responsável pelo reporte de comunicações atípicas e obrigatórias.
- Realização de treinamentos de PLD-FT e criação de conteúdos de conscientização para a companhia.
- Análise de conformidade sob a Lei Anticorrupção, Decreto 8420, Lei 9.613/98, Lei de Improbidade Administrativa, FCPA e UKBA.
- Membro efetivo dos Comitês Executivos de PLD-FT, Administrador Swift- KYC REGISTRY e responsável pelo atendimento às Auditorias Externas e Internas e Banco Central e demais entidades reguladoras.
- Fluxo de Análise de KYC/KYS/KYP/KYE/KYCB e análises internacionais de câmbio.
- Monitoramento do desempenho da equipe, fornecendo feedback e orientação para o desenvolvimento profissional contínuo.
- Coordenação de atividades de treinamento e desenvolvimento, capacitando colaboradores para aumentar a motivação e produtividade.
- Análise de dados de desempenho e elaboração de relatórios gerenciais, subsidiando tomadas de decisão estratégicas.
Formação acadêmica
Pós Graduação - Lato Sensu - Compliance
FGV
2025.01 - 2026.01
Graduação - Direito
Uniradial Estácio
2007.01 - 2012.01
Habilidades e competências
- Sistemas mercado financeiro
- Bancos
- Corretoras
- Fintechs
- Sistemas de reguladores
- Auto Reguladores
- Bacen
- CVM
- ANBIMA
- B3
- Sistemas de Ouvidoria
- RDR
- ConsumidorGOV
- Reclame Aqui
- Atuação multidisciplinar
- Abordagem proativa
- Solução de problemas
- Planejamento
- Gerenciamento de tempo
- Gestão
- Desenvolvimento de pessoas
- Orientar equipes
- Influenciar estratégias
- Desenvolvimento de áreas de conformidade
- Controle
- Visão estratégica
- Antecipar desafios
- Comunicar informações complexas
- Trabalho em equipe colaborativo
- Boa comunicação com a equipe
Certificados
- SSPSP - Documentoscopia, Grafoscopia e Papiloscopia com habilitação em perícia.
- LEC- CPC-A - Compliance e Anticorrupção.
- FEBRABAN - FBB700- PLD.
- BM&F - PQO Compliance.
- GAFILAT - Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento do Terrorismo (AML/FT).
- ANBIMA - Perfil Suitability.
- ACAMS - Obtenção da Certificação de Especialista AML (Em andamento).
- ABT1 (Em andamento)
Idiomas
Português
Língua materna
Inglês
Intermediário
Espanhol
Avançado
Linha do tempo
Pós Graduação - Lato Sensu - Compliance
FGV
2025.01 - 2026.01
Team Lead de Compliance PLD
Cora SCD e Cora SCFI
2022.07 - 2026.01
Team Lead de Compliance, Controles Internos e PLD
Abastece Aí - Grupo Ultra
2021.09 - 2022.06
Gerente de Compliance, Ouvidoria e Cadastro
Banco Paulista e Socopa Corretora
2018.03 - 2021.08
Coordenadora de PLD
Banco BMG
2015.01 - 2017.11
Graduação - Direito
Uniradial Estácio
2007.01 - 2012.01