Daiane Sampaio Guimarães Lucas

• Responsável pela estruturação e implementação dos processos de Compliance, Gestão de Riscos e PLD/FT da instituição, conduzindo a adequação regulatória para a obtenção de autorização perante o Banco Central do Brasil.
• Atuação estratégica em Compliance Regulatório, com análise e interpretação da regulamentação aplicável ao sistema financeiro, mapeamento de aderência normativa e coordenação de planos de ação para mitigação de gaps regulatórios e fortalecimento dos controles internos.
• Elaboração de políticas, normas, instruções de trabalho, pareceres técnicos, análises de conformidade e materiais executivos para suporte à Alta Administração e à tomada de decisão.
• Atuação consultiva junto às áreas internas, apoiando a definição de processos, controles e fluxos aderentes às exigências regulatórias.
• Elaboração e manutenção da matriz de riscos, Avaliação Interna de Riscos (AIR), indicadores de conformidade e acompanhamento da execução de planos de ação.
• Participação em consultas públicas, grupos técnicos e discussões regulatórias do setor, com elaboração de contribuições técnicas direcionadas ao Banco Central do Brasil.
• Relacionamento com reguladores, auditorias internas e externas, incluindo coordenação de demandas regulatórias, preparação de informações e suporte técnico em processos de fiscalização.
• Desenvolvimento e monitoramento dos controles de PLD/FTP, abrangendo monitoramento transacional, análise de operações atípicas e elaboração de comunicações ao COAF, quando aplicável.

• Atuação em Compliance Regulatório e Governança, realizando monitoramento contínuo da regulamentação aplicável ao sistema financeiro, análise de normativos dos órgãos reguladores, avaliação de impactos regulatórios e definição das adequações necessárias junto às áreas da instituição.
• Condução de avaliações de aderência regulatória, com identificação de gaps, coordenação de planos de ação (5W2H) e acompanhamento da implementação de melhorias em processos e controles internos.
• Elaboração de pareceres técnicos, análises de conformidade, recomendações regulatórias, políticas, normas internas, procedimentos e controles para suporte às áreas de negócio e à tomada de decisão.
• Responsável pela interlocução com o Banco Central do Brasil, incluindo tratamento de apontamentos regulatórios via SISCOM, coordenação das tratativas com as áreas responsáveis e acompanhamento do cumprimento das exigências regulatórias.
• Atendimento a auditorias internas, externas e fiscalizações regulatórias, abrangendo preparação de documentos, suporte técnico, acompanhamento de recomendações e monitoramento da regularização de não conformidades.
• Representação institucional em reuniões e fóruns promovidos por entidades do setor financeiro, incluindo ABBC, FEBRABAN e ACREFI, acompanhando discussões regulatórias e melhores práticas de mercado.
• Atuação complementar em Compliance e PLD/FTP, com análises de conformidade, monitoramento de riscos e participação em fóruns internos de governança.

• Apoio às atividades de Compliance Regulatório e Controles Internos, incluindo monitoramento contínuo da regulamentação aplicável ao sistema financeiro, varredura legal e acompanhamento da implementação de adequações regulatórias junto às áreas da instituição.
• Revisão e atualização de políticas, normas, procedimentos e documentos internos, assegurando aderência à regulamentação aplicável e às melhores práticas do mercado financeiro.
• Suporte à avaliação de impactos regulatórios, acompanhamento de planos de ação e monitoramento da implementação de adequações decorrentes de alterações normativas.
• Apoio ao atendimento de auditorias internas, externas e fiscalizações regulatórias, incluindo acompanhamento de apontamentos, implementação de recomendações e regularização de não conformidades.
• Suporte à execução do Programa de Integridade, participando de treinamentos, ações de disseminação da cultura de Compliance e monitoramento do Canal de Denúncias.
• Monitoramento de processos e controles internos para identificação de oportunidades de melhoria e fortalecimento do ambiente de controles.
• Apoio às análises de relacionamento e onboarding de clientes, abrangendo procedimentos de KYC, KYP, KYE e KYS sob a ótica da Abordagem Baseada em Risco (ABR).

• Execução e controle de rotinas de folha de pagamento, admissões, rescisões e apuração de ponto, com foco em conformidade legal e mitigação de riscos trabalhistas.
• Gestão e análise de contratos de benefícios, negociação com operadoras e controle financeiro.
• Atuação em rotinas do eSocial.

• Atuação consultiva junto a clientes na interpretação e aplicação da legislação trabalhista, previdenciária e do eSocial, assegurando conformidade legal e cumprimento de obrigações acessórias e prazos regulatórios.
• Suporte técnico à correta utilização do sistema de folha de pagamento (NG), incluindo validação de informações, contabilização, saneamento de inconsistências e mitigação de riscos operacionais.
• Atuação especializada em rotinas do eSocial, com análise de eventos, enquadramento legal, identificação e correção de inconsistências, contribuindo para a conformidade dos processos em ambiente altamente regulado e auditável.

• Execução e controle de rotinas de folha de pagamento, admissões, rescisões e apuração de ponto, com foco em conformidade legal e mitigação de riscos trabalhistas.
• Gestão e análise de contratos de benefícios, negociação com operadoras e controle financeiro.
• Atuação em rotinas do eSocial e representação da empresa em audiências trabalhistas, com suporte documental e técnico.

• Análise de crédito e avaliação de risco de clientes, com definição e acompanhamento de régua de cobrança.
• Atuação em negociações extrajudiciais e apoio a demandas judiciais, com foco em recuperação de crédito e mitigação de perdas.
• Controle de faturamento e gestão de informações financeiras de clientes, em ambiente orientado a controles e process

As experiências anteriores incluem estágios na área jurídica, realizados entre 2010 e 2014 na Defensoria Pública e no Tribunal de Justiça de Minas Gerais, com atuação na área criminal, além de experiência administrativa como Jovem Aprendiz entre 2006 e 2010.